當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新，一些不法分子利用部分群眾貪圖小利的心理，通過(guò)虛假投資理財(cái)平臺(tái)設(shè)下圈套。其特點(diǎn)是以“高回報(bào)、快收益”為誘餌，引導(dǎo)受害人下載不明APP并投入資金，隨后以“信用分不足”“賬戶異?！钡冉杩趦鼋Y(jié)資金，誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，直至“掏空錢(qián)包”。

近日，中國(guó)銀行某支行與當(dāng)?shù)毓簿址丛p中心協(xié)同配合，成功攔截一筆涉案資金，為群眾挽損6萬(wàn)元。當(dāng)天，客戶張女士前來(lái)支行辦理匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)綜服經(jīng)理在詢問(wèn)匯款用途、匯款地址時(shí)，客戶神情略顯緊張，期間不斷用微信和他人交流，最后表示是“匯給香港朋友的旅游費(fèi)用”，并展示聊天記錄。工作人員發(fā)現(xiàn)其聊天記錄中多次出現(xiàn)“過(guò)橋賬戶”“傭金”等敏感詞，當(dāng)即提高警惕，并向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。

經(jīng)進(jìn)一步溝通了解到，張女士此前通過(guò)網(wǎng)友推薦，下載了一款名為“恒通財(cái)富”的APP，并投入32000元購(gòu)買(mǎi)“理財(cái)產(chǎn)品”，對(duì)方承諾日息高達(dá)3%。一段時(shí)間后，平臺(tái)顯示利息累積近萬(wàn)元，但當(dāng)她嘗試提現(xiàn)時(shí)，卻被告知“其在APP上的信用度僅98分，不足100分，無(wú)法提款?！毙柘蛑付ㄙ~戶轉(zhuǎn)入71000港幣才能“解鎖”?？蛻暨呎f(shuō)邊向工作人員展示其投資的軟件及與“客服”的聊天記錄。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合經(jīng)驗(yàn)判斷該平臺(tái)涉嫌詐騙，一邊勸阻客戶，一邊在網(wǎng)上搜索該APP相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)其已被多家媒體進(jìn)行負(fù)面曝光。工作人員將其向張女士展示并介紹了行內(nèi)“平安中行”微信公眾號(hào)上的類(lèi)似案例，逐步講解詐騙套路。然而張女士半信半疑，堅(jiān)持要求匯款。為徹底打破騙局，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人迅速聯(lián)系反詐中心民警趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)過(guò)民警與銀行人員的共同勸解和分析，張女士終于醒悟，意識(shí)到自己差點(diǎn)落入騙局，連連向工作人員和民警表示感謝。

在此特別提示：一是警惕高息誘惑，不下載來(lái)源不明的APP，不輕信非正規(guī)渠道的理財(cái)產(chǎn)品。投資理財(cái)請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)銀行、證券公司等持牌機(jī)構(gòu)。二是注意留存證據(jù)，在涉及資金交易的網(wǎng)絡(luò)溝通中保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等信息，如有疑問(wèn)及時(shí)向銀行核實(shí)或報(bào)警。三是堅(jiān)決守住賬戶，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款，不輕信“信用分”“保證金”“解凍費(fèi)”等話術(shù)。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)，立即報(bào)警處理。

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編輯|王露
審核|王育恒 終審|李玉梅